Category: 外汇

众所周知，在温哥华居住的大部分华人们，仍然有许多资产留在国内。再因外汇限额，有的人会选择险路，通过私人途径把钱换到温哥华来使用。然而，由于处于灰色地带，换汇的这条路上，永远埋藏着许多地雷。 最近，大温又有地下钱庄出事了！钱庄卷了受害人一百多万跑路。而且这件事还闹上了本地新闻，引起大众关注。根据起诉书，事情是这样的：华人女子Sarah Wu于2020年10月，在国内银行给换汇人Weihua Xiao转了134万人民币，换取26万加币。没想到Sarah把人民币转过去之后，在交易过程中一再拍胸脯保证“绝对没问题”、“汇款完全安全”的Weihua Xiao，却迟迟没有在温哥华把加币转给Sarah。 一百多万人民币可不是小数目，迟迟等不来约定好的加币，Sarah立即采取法律手段保护自己，在温哥华把Weihua Xiao给告了。然而，Weihua Xiao表示自己也是受害者，对此感到既愧疚又无措。她目前也处于状况外：原来，她也并非直接的换汇人，而是一个中间人。她作为介绍人，联系Sarah和第三方换汇。 在宣誓书中，Xiao表示自己从没有建立过地下钱庄，也没有正式地做过换汇业务，只是通过朋友介绍两方换钱，自己作为代理人赚点小额佣金。更离谱的是，她还声称，受害人的那笔钱是被“未知的第三方”拿走或者被政府没收了？Xiao女士表示，第三方告诉她受害人的拿笔钱被hk执法部门冻结在银行账户中转不了，所以她也无能为力。 然而媒体稍作调查就发现，这个换钱的“第三方”在这方面早已是惯犯！第三方名叫Xudong Liu，和丈夫Jiahua Dong一起搞换汇。然而，他们似乎并非厚道人：在温哥华，起码有八起针对这夫妇俩的法律诉讼，受害者们的损失加起来超过100万刀。 该对夫妇早已成为BC法院的常客。上个月，由于借贷方面的问题，BC法院判了他们641,981.81刀罚款。Xudong Liu夫妇的地下钱庄在列治文开了实体店，该公司在加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）注册为货币服务企业。来寻找店主的受害人络绎不绝，还曾有人发现寻人无果，在店门口哭了起来。 商场经理也证实，近几个月来，这家店的玻璃经常被砸。其实，现在砸店已经无济于事，反而会造成新的受害者：商铺房东。房东不堪其扰，无奈贴出中文告示：“换汇的租客已搬走，我是业主，我也（是）受害者，请不要伤害我的店。谢谢你。”…

来源: 时代周报 数以百亿的资金流，也意味着数量可观的佣金 非法买卖外汇是一门铤而走险的生意。 10月28日，时代周报记者从东莞市公安局清溪分局获悉，近期该局破获一起地下钱庄非法买卖外汇案，涉案金额高达100亿元。 时代周报记者从多名外贸人士处了解到，地下钱庄的运作手法愈发隐蔽，涵盖境内与境外对敲、大额外币现钞流转与跨境携带、个人分拆结售汇与收付汇、以空壳公司为载体虚构投资贸易背景跨境汇兑、银行卡境外取现和大额消费套现等手法。 人民币汇率处“双向波动、总体稳健”的态势。在疫情防控、生产限电大背景下，加之外贸订单多为半年或一年的长期订单，价格难以临时更改，跨境外贸压力渐增。 压缩利润也要保住外贸订单，是不少企业的现实选择。 10月29日，一名跨境电商从业人员告诉时代周报记者：“外贸利润甚至比内贸还低。我们没法提价，核心原因是产能过剩，外贸价格很难往上走。有些同行就算不赚钱也要接外贸订单。这么做，一来可以维持在电商平台的星级，也能享受退税优惠。” 微小的汇率波动，也可能缩减外贸企业本就微薄的利润。 10月31日，一家浙江义乌咨询公司的负责人李辉（化名）向时代周报记者透露：“即使在银行兑换外汇，同一天外汇牌价也不同。有些中小企业无奈选择（地下钱庄）的路径，主要是为降低汇率波动导致的损失。” 李辉的公司专事为企业提供外汇兑换方面的信息咨询和交易服务。 百亿案背后 今年9月初，东莞市公安局清溪分局接到线索，一名叫郑某某的男子涉嫌利用他人银行卡，非法为他人兑换外汇、人民币，银行账户资金数额巨大，交易异常，疑似地下钱庄。东莞市公安局、清溪公安分局随即成立专案组，运用大数据平台分析大量账户信息，全力开展资金核查工作。 经查，郑某某长期盘踞在深圳、东莞一带，与多家进出口贸易公司、报关行等核心财务人员有密切接触，符合从事非法兑换外汇经营地下钱庄的活动特点。时代周报记者还了解到，郑某某此前在深圳华强北市场从事化妆品、电子产品等进出口贸易工作，接触了大量具有买卖外汇交易需求的企业和个体。…

4月19日上午，广西南宁市西乡塘区人民法院公开审理了一起非法经营罪案件，5名犯罪嫌疑人在近3年时间里，使用非法手段兑换外汇，涉案金额高达88.89亿余元人民币。 在法庭上，公诉人指出，已经另案处理的黄某某和周某自2018年起，未经国家外汇管理部门许可，私设所谓的地下钱庄，以境内外“对敲”方式为客户进行人民币和泰铢的资金跨国兑付，从中赚取汇率差价或手续费。经司法会计鉴定，“地下钱庄”实现人民币和泰铢之间的兑换金额折合人民币88.89亿余元。2019年7月，本案的5名犯罪嫌疑人王某、周某、陈某、钟某以及周某为赚取利润充当起了这个“地下钱庄”的中介，寻找提供需要购买泰铢的客户进行境内外“对敲”式资金跨国兑付，在不到一年的时间里，就收取了客户购汇资金共人民币1.7亿余元，获利20万余元。公诉人认为，其犯罪事实清楚，证据确凿充分，应当以非法经营罪追究刑事责任。 在法庭上，5名被告人均如实供述了自己的罪行，承认指控的犯罪事实并表示愿意接受处罚。目前，这起案件还在进一步审理当中，判决结果将择期宣判。（总台央视记者 傅琦恩 沈庆 何柏霖）

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疫情以来，为了刺激经济，加拿大的房贷利率一直维持在了历史最低位，随之而来的就是地产市场的火爆，从温哥华的西区到多伦多的万锦，到处都是多个offer抢购独立屋的情况出现。 就算抢到了offer，首付的资金还在国内，怎么办？ 交房时间越来越近，像以前那样蚂蚁搬家怎么来得及？ 说到换汇，小伙伴们最关注的就是安全问题。 钱能不能安全到账？ 交易过程是否有法律风险？ 自己会不会被坑？？？ 换汇周期多长，多久能到款? 换汇被骗，资金丢失的新闻层出不穷。有些小伙伴为了图便捷进行个人私下换汇，往往汇出了人民币却收不到加币，风险极大，后果不堪设想。 这时，能找到一家正规，稳妥，安全的换汇机构就至关重要。我们建议大家一定要选择政府官方授权的换汇公司，才能避开不必要的交易风险，躲开骗局。 今天我们就来为大家介绍一所加拿大金融监管局合法注册的换汇专家：威格国际。 威格国际 威格国际，是在加拿大金融监管局合法注册的MSB（Money service business)。作为政府官方授权的换汇公司，实施极其严谨合规审核，来确保每一位客户的资金安全，以及交易的合法合规。不久前，公司还通过了加拿大最大的审计事务所MNP的全盘审核。设有线下实体办公室，提供当面实时交易服务，完全不用担心任何交易安全问题！…

据悉，目前外管局的规定是，每人每年只可以换汇5万美元，不能用于海外投资，只能用于出国旅游、留学以及海外工作所需的生活费。 而现在，外管局正在考虑取消5万美元的换汇限制，并考虑允许在中国境内的个人，在年度5万美元的便利化额度内开展境外证券、保险等投资。 也就是说，中国境内居民每人每年可以用5万美元的境内存款来购买海外证券及保险。假设一个家庭中，共有3名成年人，则该家庭每年可以用15万美元进行海外投资。 叶海生也提到，外管局将推进合格境内机构投资者的制度实施，提高中国境内的机构投资者可以出境的人民币总额度，以满足公司或个人跨境资产配置需求。 南华早报分析称，之所以要放松外汇管制，是因为在疫情的冲击下，世界格局改变，旧政策不再适应当下形势。 由于美元的大量发行，导致人民币升值，直接影响到了中国的出口贸易，中国贸易顺差增至5350亿美元，是自2015年以来的最高水平。 由于贸易顺差过大，尤其是在疫情下，各国实行超低利率，会导致那些以人民币计价的中国资产更具吸引力，进一步加剧人民币的升值压力。 而以往限制人民币出境的政策，导致国内人民币存款持续增多，人民币无法形成有效投资，限制资金增加，进而导致社会资源利用效率低下。 因此，南华早报认为，适度引导人民币境外投资，有利于平衡贸易，提高中国经济的增长质量和速度。 新闻来源：https://www.infzm.com/contents/201639 https://www.scmp.com/news/china/article/3122539/chinese-investors-look-south-hong-kong-outflow-rules-ease

人民网北京12月5日电 （记者杜燕飞）国家外汇局4日通报10起外汇违规案例，内容主要涉及公司、个人通过地下钱庄非法买卖外汇，罚款金额总计1441.8万元。 通报指出，根据《中华人民共和国反洗钱法》和《中华人民共和国外汇管理条例》，国家外汇局加强外汇市场监管，严厉打击通过地下钱庄非法买卖外汇行为，维护外汇市场健康良性秩序。根据《中华人民共和国政府信息公开条例》等相关规定，现通报部分违规典型案例。 案例1：北京德湟控股有限公司非法买卖外汇案 2019年8月至2020年3月，北京德湟控股有限公司通过地下钱庄非法买卖外汇3笔，金额合计154.6万美元。 该行为违反《结汇、售汇及付汇管理规定》第三十二条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款140万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例2：龙口市第二建筑工程公司非法买卖外汇案 2019年9月至12月，龙口市第二建筑工程公司通过地下钱庄非法买卖外汇11笔，金额合计295.9万美元。 该行为违反《结汇、售汇及付汇管理规定》第三十二条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款272.1万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例3：四川籍彭某非法买卖外汇案 2017年1月至2月，彭某通过地下钱庄非法买卖外汇3笔，金额合计94.1万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款58万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例4：广东籍李某非法买卖外汇案 2017年2月至3月，李某通过地下钱庄非法买卖外汇23笔，金额合计123.9万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款77万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。…

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